大家好！今天讓小編來(lái)大家介紹下關(guān)于pos機(jī)一機(jī)一戶后什樣套現(xiàn)最好的問(wèn)題，以下是小編對(duì)此問(wèn)題的歸納整理，讓我們一起來(lái)看看吧。

文章目錄列表:

1.pos機(jī)一機(jī)一戶什么意思
2.使用pos機(jī)套現(xiàn)是什么行為
3.信用卡在同一臺(tái)Pos機(jī)上套現(xiàn)，超過(guò)多少次算違法，數(shù)額超過(guò)多少算違法

pos機(jī)一機(jī)一戶什么意思

是指每個(gè)商戶都擁有一個(gè)獨(dú)立的POS機(jī)。

POS機(jī)是一種用于進(jìn)行支付交易的終端設(shè)備，能夠讀取銀行卡上的信息，進(jìn)行交易驗(yàn)證并完成支付過(guò)程，一機(jī)一戶的概念是指為每個(gè)商戶提供一個(gè)獨(dú)立的POS機(jī)，使其能夠更好地管理和控制自己的支付業(yè)務(wù)。

使用pos機(jī)套現(xiàn)是什么行為

傳的沸沸揚(yáng)揚(yáng)的259文件pos機(jī)一機(jī)一戶，是針對(duì)個(gè)人倒卡市場(chǎng)。

目前支付行業(yè)最熱鬧的要屬259政策的一機(jī)一碼政策提前落地執(zhí)行。我在之前也有提到過(guò)，多地銀聯(lián)組織召開關(guān)于推進(jìn)落實(shí)259號(hào)文實(shí)施方案的會(huì)議，一機(jī)一碼勢(shì)在必行。

據(jù)多個(gè)最新的消息表示：9月30日之前，北上廣深所在的支付公司或?qū)⑷媛鋵?shí)一機(jī)一碼，近期已有多家支付公司開始小范圍執(zhí)行。也有不少支付公司借著“一機(jī)一碼”的原因肆意漲價(jià)。那么個(gè)人POS機(jī)刷卡用戶如何應(yīng)對(duì)259號(hào)文件一機(jī)一碼政策？

259落地執(zhí)行如何應(yīng)對(duì)新政策？

支付行業(yè)變革勢(shì)在必行，緊跟政策走，有信用卡就有POS機(jī)。

有用戶就有需求，有需求就有市場(chǎng)，別管政策怎么變，提前應(yīng)對(duì)才是王道！

一、對(duì)于持卡人

不用過(guò)于擔(dān)心，目前沒(méi)有案例表明會(huì)因?yàn)閳?zhí)行一機(jī)一戶，導(dǎo)致銀行會(huì)大幅度降額封卡。

該怎么辦就怎么辦，小流水用戶無(wú)傷大雅；

但對(duì)于刷卡需求較大的用戶來(lái)說(shuō)，需要申請(qǐng)不同支付公司的產(chǎn)品來(lái)應(yīng)對(duì)，目前來(lái)說(shuō)是最好的應(yīng)對(duì)方式。

建議辦幾臺(tái)安全穩(wěn)定的POS機(jī)就行了，該怎么刷就怎么刷，別過(guò)于極端操作，一筆還、一筆套空就行，最重要的是養(yǎng)成良好的用卡習(xí)慣，做到按時(shí)還款不逾期。

二、對(duì)于代理商

為加強(qiáng)合規(guī)展業(yè)規(guī)范及意識(shí)，存量小微商戶進(jìn)件需按照要求補(bǔ)充門頭照片、收銀照片及內(nèi)景照片，期限內(nèi)未完成資料補(bǔ)充的商戶，對(duì)應(yīng)支付公司將予以關(guān)閉。

所以對(duì)代理商來(lái)說(shuō)，需要及時(shí)聯(lián)系并配合存量用戶補(bǔ)充相關(guān)信息，并做好客戶的維護(hù)工作。

如果聯(lián)系不上客戶，客戶不能提供或者沒(méi)法補(bǔ)充資料，那要做好交易量大跌的準(zhǔn)備。

但不管政策怎么變，有信用卡就有市場(chǎng)！

所以只要選對(duì)穩(wěn)定POS機(jī)，服務(wù)好自己的客戶，適當(dāng)新增裝機(jī)就行了。

若想扎根穩(wěn)打支付市場(chǎng)，就不要再執(zhí)著于單品模式，不然的話政策一旦落地，是沒(méi)有任何優(yōu)勢(shì)的。

三、提醒POS機(jī)用戶

為有效應(yīng)對(duì)一機(jī)一碼，個(gè)人用戶和代理商都要提前備好店內(nèi)照片三要素，以商場(chǎng)真實(shí)商戶為例，盡量多套準(zhǔn)備。之前有匯付、中付等暴漲費(fèi)率，有消息稱近段時(shí)間，或?qū)?huì)有多個(gè)產(chǎn)品漲價(jià)對(duì)標(biāo)200+。大家做好準(zhǔn)備，該測(cè)算測(cè)算（包括一系列服務(wù)費(fèi)在內(nèi)的信息），該備貨的備貨，該換機(jī)器的換機(jī)器！

選擇一臺(tái)正規(guī)靠譜的POS機(jī)要記得這幾點(diǎn)：

①、持有支付牌照的正規(guī)一清POS機(jī)。

②、選擇官方直簽機(jī)，官品費(fèi)率穩(wěn)定不會(huì)亂調(diào)價(jià)。

③、智能匹配周邊優(yōu)質(zhì)商戶。

④、不跳碼，匹配的是標(biāo)準(zhǔn)類商戶。

⑤、使用國(guó)標(biāo)費(fèi)率0.6%的POS機(jī)。

⑥、也是最關(guān)鍵的一點(diǎn)，完善的第三售后服務(wù)團(tuán)隊(duì)。

⑦、不要再糾結(jié)于掃碼0.38了，微X、支F寶已經(jīng)發(fā)布相關(guān)協(xié)議，掃碼套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)升高，或?qū)⒚媾R資金凍結(jié)。

根據(jù)POS機(jī)的性能標(biāo)準(zhǔn)以及自身情況篩選出靠譜的機(jī)器，多款使用可以應(yīng)對(duì)即將落地的“一機(jī)一碼”政策。

信用卡在同一臺(tái)Pos機(jī)上套現(xiàn)，超過(guò)多少次算違法，數(shù)額超過(guò)多少算違法

使用pos機(jī)套現(xiàn)是違法行為。

只要是用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益的都屬于套現(xiàn)行為。套現(xiàn)是指違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以虛擬交易套取現(xiàn)金。

POS機(jī)套現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序，對(duì)金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。

非法中介、商戶使用POS機(jī)套現(xiàn)。不法分子自己申請(qǐng)POS機(jī)或向別人租用POS機(jī)，持卡人在POS機(jī)上刷卡后，當(dāng)即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi)，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。

克隆POS機(jī)犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請(qǐng)信用卡及POS機(jī)后，通過(guò)刷卡購(gòu)物等手段取得商戶POS機(jī)刷卡小票，利用上面反映的商戶POS機(jī)信息，通過(guò)某種技術(shù)手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機(jī)內(nèi)參數(shù)修改成和商戶的信息一樣。這種情況下，犯罪嫌疑人再對(duì)上次交易進(jìn)行撤銷或退貨操作。

利用程序時(shí)間差詐騙。不法分子利用POS機(jī)、銀聯(lián)與銀行系統(tǒng)信息傳遞的幾分鐘時(shí)間差，進(jìn)行套現(xiàn)。一般與卡主合謀，由卡主持現(xiàn)金到銀行柜臺(tái)存入賬號(hào)，嫌疑人在其他地方與此同時(shí)用資金積累好的POS機(jī)刷卡將錢轉(zhuǎn)出。而后在銀行柜臺(tái)的卡主以填錯(cuò)賬號(hào)等由而拒絕簽名，將錢取回或存入其他賬號(hào)。而POS機(jī)的刷卡交易信息，通常要延遲一兩分鐘之后才能從銀聯(lián)系統(tǒng)反饋到銀行，因此一般不易被銀行察覺。

收銀員以用POS機(jī)為客戶刷卡結(jié)算之機(jī)竊取銀行卡信息。在現(xiàn)實(shí)生活中，人們常會(huì)到酒店、商場(chǎng)、超市等銀行特約商戶刷卡消費(fèi)。而少數(shù)收銀員利用這個(gè)時(shí)機(jī)，趁持卡人酒后無(wú)防范意識(shí)。

法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二百二十五條 違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；

（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

根據(jù)銀行內(nèi)部算法：

刷卡頻率較高，相當(dāng)于每個(gè)月至少2次以上在同一pos機(jī)上刷，會(huì)被識(shí)別；

刷卡金額一致，比如每次刷卡都是3000元，都是整數(shù)，這樣會(huì)被識(shí)別；

刷卡用途單一，比如每次都是賓館，這樣的用途也可能會(huì)被識(shí)別；

刷卡額度超大，比如20000的額度，你一次性就搞了19998元，也會(huì)被識(shí)別監(jiān)控；

刷卡時(shí)間一致，比如你的每次刷卡都是每個(gè)月7號(hào)下午，這樣被重點(diǎn)監(jiān)控；

按照這些條條框框設(shè)定，建議在刷卡時(shí)候消費(fèi)不要超過(guò)額度的90%，盡可能合理使用，如果一旦被查出來(lái)，輕則封卡，金額過(guò)大會(huì)承擔(dān)刑事責(zé)任，銀行有權(quán)利以罪。

以上就是小編對(duì)于pos機(jī)一機(jī)一戶后什樣套現(xiàn)最好問(wèn)題和相關(guān)問(wèn)題的解答了，pos機(jī)一機(jī)一戶后什樣套現(xiàn)最好的問(wèn)題希望對(duì)你有用！咨詢了解更多信息添加下方客服微信