POS機(jī)營(yíng)銷暗藏信用陷阱特大詐騙產(chǎn)業(yè)鏈遭司法重拳打擊

廈門市同安區(qū)人民法院近日集中宣判三起關(guān)聯(lián)詐騙案件，揭開了以信用卡服務(wù)為誘餌實(shí)施POS機(jī)營(yíng)銷詐騙的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。該犯罪網(wǎng)絡(luò)通過層級(jí)代理模式輻射多省，25名被告人已獲刑，最高被判處十年有期徒刑。

一、精準(zhǔn)圍獵：大數(shù)據(jù)時(shí)代的詐騙升級(jí)

犯罪團(tuán)伙自2022年9月起，通過違法渠道采購(gòu)具有信用卡辦理需求的公民個(gè)人信息，每條支付30-35元數(shù)據(jù)采購(gòu)成本。這些精準(zhǔn)營(yíng)銷數(shù)據(jù)成為實(shí)施定制化詐騙的基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)根據(jù)區(qū)域劃分開展針對(duì)性作案。

二、精密布局：三級(jí)分銷詐騙體系

主犯吳某構(gòu)建了嚴(yán)密的犯罪架構(gòu)：

1.頂層操控：與持牌支付機(jī)構(gòu)建立代理合作，以每臺(tái)80-100元價(jià)格采購(gòu)POS機(jī)

2.設(shè)備改造：對(duì)機(jī)器進(jìn)行序列號(hào)標(biāo)記后，以200-300元轉(zhuǎn)售下級(jí)代理

3.地推網(wǎng)絡(luò)：在粵桂閩等地組建46人推廣團(tuán)隊(duì)，實(shí)行分潤(rùn)制度

三、話術(shù)騙局：四步攻心策略

1.身份偽裝：冒充銀行信貸部專員接觸受害人

2.需求刺激：承諾辦理5-20萬(wàn)高額度信用卡

3.捆綁銷售：宣稱必須配套POS機(jī)完成資質(zhì)驗(yàn)證

4.資金截流：以激活保證金名義騙取399元/臺(tái)

四、司法亮劍：全鏈條刑事責(zé)任認(rèn)定

經(jīng)查實(shí)，該團(tuán)伙在9個(gè)月間作案得手238萬(wàn)元。法院審理呈現(xiàn)三大亮點(diǎn)：

1.主從犯區(qū)分：根據(jù)獲利金額、團(tuán)隊(duì)管理權(quán)限等要素，將39名涉案人員劃分為三個(gè)責(zé)任層級(jí)

2.數(shù)據(jù)犯罪溯源：對(duì)違法獲取公民信息行為單獨(dú)定罪

3.贓款立體追繳：已執(zhí)行到位129萬(wàn)元，建立繼續(xù)追償機(jī)制

五、量刑階梯：罪責(zé)刑相適應(yīng)原則

已判決的25名被告人中：

-主犯吳某：有期徒刑十年，罰金15萬(wàn)元

-大區(qū)代理曾某：有期徒刑四年，罰金8萬(wàn)元

-地推組長(zhǎng)胡某：有期徒刑二年，罰金3萬(wàn)元

-基層業(yè)務(wù)員：拘役四個(gè)月至一年不等

該系列案件剩余14人待審案件，將著重審查新型支付工具詐騙的電子證據(jù)固定問題。司法機(jī)關(guān)提醒公眾，正規(guī)信用卡辦理無(wú)需支付任何前置費(fèi)用，對(duì)捆綁銷售金融設(shè)備行為應(yīng)保持警惕。